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诺亚财富34亿踩雷背后:罗静如何骗倒所有人

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诺亚34亿美元的供应链融资事件继续发酵,诺亚的财富,诚兴国际和京东的共同“涮”将事件变成了罗生门。

根据诺亚财富创始人王静波于7月8日发出的内部信函,诺亚财富的Gopher资产信贷基金是成兴国际控股有限公司与北京京东世纪贸易有限公司之间的应收款项。账户债务提供的供应链融资总额为34亿元。成兴国际控股(02662.HK)罗静的实际控制人员最近因涉嫌欺诈活动被警方拘捕。

然而,京东后来回应称这与此事无关。成兴涉嫌伪造和京东的外部欺诈商业合同。 “我们对此行为感到非常震惊,并已向受害公司报告。”

7月9日晚,京东集团第三次回应。最近,在警察调整过程中,警方为所谓的成兴和京东优秀账户发出了一些确认函,这些信件都是伪造的。

但京东提到的景兴应该是广东诚兴控股集团有限公司。

即使是罗泾在香港上市的公司诚兴国际控股(02662.HK)也在7月9日晚宣布,有媒体称该集团已与JD签订了伪造合同。董事会澄清,广州诚兴不是该集团的成员。公司,集团和京东没有按媒体报道中提到的相关合同订立。

广东诚兴的法定代表人也是罗静。换句话说,广东诚兴和诚兴国际控股都是罗泾公司。

那么,哪些机构参与了此次涉嫌融资欺诈事件呢?为什么罗静的“供应链融资”“欺骗”每个人?供应链融资的潜在风险是什么?

哪些机构正在踩油矿

查询中国证券投资基金协会公开发行基金信息,可以看到有38家私募股权基金有“创世核心企业”的记录。基金经理为Gofi资产管理有限公司,芜湖格飞资产管理有限公司及上海格飞资产管理有限公司,成立于2015年9月至2018年4月。

其中,10只基金表现出较早的清算状态,而Gofi Chuangshi核心企业1号投资基金和创世核心企业4号私募股权基金的2只基金显示为递延清算。

此前,根据“21世纪经济报道”,记者询问了央行系统,目前,广东诚兴控股集团有限公司共有71个应收账款质押和转让登记记录。质权人共有58个慈善资产,而质权人是诺亚。有3个融资租赁(上海)。

事实上,除了云南信托,还有一些机构踩着雷成兴国际。根据公开资料,中粮信托和国民信托有两种信托产品用于收购广州诚兴的应收账款索赔,相当于苏宁云上和中国移动的账户。

中国信托登记有限公司官方网站显示,广州诚兴有4个相关产品,包括“光大信托 - 广州诚兴39应收账款集合基金信托计划”和“光大信托 - 广州诚兴37”应收账款收集基金信托计划,“光大信托 - 广州城兴第34号应收账款集合基金信托计划”和“陕国国投国盛资产管理广州诚兴信托贷款基金信托计划”。

此外,还有湘金证券“黄金交易所”系列25,26和27集体资产管理计划,主要投资广州诚兴应收账款系列产品,产品资金用于购买融资方销售商品或提供服务。由此产生的应收款索赔。

什么是“供应链融资”?

一位私募股权投资者向记者解释,供应链融资的主要融资方式分为应收账款融资,存货融资,预付融资等,而应收账款供应链作为投资对象是前传统金融机构。保理业务是派生的。

随着近三年的发展,一些非金融机构和金融机构已渗透到供应链金融领域。根据普华永道会计师事务所的计算结果,供应链金融市场的增长率将从2017年到2020年的4.5% - 约为5%,从2018年到2020年,产值(业务量)为13.7万亿,14.3万亿,将实现15万亿。

在互联网上传播的创建核心企业系列私募股权基金的内部培训数据图显示,广东诚兴控股集团有限公司销售商品形成应收账款,北京京东世纪贸易有限公司确认应收账款并将收到应收账款。账户转入基金账户,然后基金账户支付转账价格给广东城兴。之后,京东将支付由Gefei Assets开立并完全控制的特殊汇款账户,然后将账户转入该账户。

“一般来说,公司的运营涉及许多上游供应商。根据采购合同,合同和其他文件,将形成大量的应收账款。应收账款是企业的资产,资产可以融资。金融机构购买这些。应收账款相当于为持有应收账款的公司提供融资。此类购买可分为买断或买入和回购。一般来说,根据不同机构的要求,本应收账款确认权利,权利确认,当然也有不确定或无法确定权利的情况。权利的不确定性可能是资产真实性的问题,因为有大量的应收账款可能由企业创造,以实现融资。目的。“一位信托内幕人士告诉澎湃记者。

该人士进一步分析,在风险控制方面,将成立一个专门的项目小组,负责项目的后续监督和管理。同时,信托经理将密切关注项目中发生的风险以及可能的风险条件,如交易对手的交易头寸,盈利能力,财务状况和主要业绩风险。此外,根据项目的需要,公司的运营,财务和人事变动将在对方现场进行。在使用贷款资金后,借款人必须提供付款的目的,例如销售订单,购买合同和未来付款。计划和实际银行转帐收据和其他文件。

“后续发展是看看Gofi是否可以出示证据证明这个应收账款(广州诚兴的应收账款到京东)是找到原来的债务人京东。如果无法证明,那只能说是有对于Gofi(诺亚)的控制是一个问题,这是一个争论的问题。相反,有可能提出确认的证据。京东是一个谎言。受托人指出。

如何“坚定”

如何“确认正确”?有些人介绍了投资和融资,首先,获取并核实了每个应收账款对应的销售合同,交货单,运输单,验收单,退货单和相关审批单,确定了应收账款金额。

然后,根据上述确定的应收账款金额,发送相应的应收账款以确认权利,并获得无差异回复的大部分比例。答复应注意公章和签字人是否完整,信件地址是否与信件地址相同,并通过电话,访问等方式进一步回复答复。

除发行人属于国有企业且评级为AA +或以上外,可以免除“确认函”,其他发行人建议获得“信息函”的大部分比例。

一般而言,应收账款供应链融资风险控制的重点是上下游供应协议,特殊增值税发票和到期付款通知。事实上,除增值税专用发票外,其他文件很容易“假”。

中国雷丁资本有限公司总经理孙建波表示,今年3月,这个骗局一直在寻找他的公司。当时,中介机构介绍了该项目的效益:上市公司的股权质押担保,以及京东的供应链应收账款作为担保,双重保险;特别是京东供应链,不会有问题;关键利益并不低。因此,代理费应该更高。

孙建波说,当时,渠道方提出的不仅是要求与基金的需求方面,还要与京东的官方负责人会面并签订合同。但是,对方无法满足这一条件。中岳资本最终拒绝了中间人介绍的项目,并没有继续将此项目引入合作渠道。

孙建波认为,核保险核查是确保融资项目真实性的关键,必须遵循现场,面对面,尽职调查三个原则。该领域的原则要求核查地点应在合同另一方或总公司的登记地点;需要质押登记程序的地点必须在登记机关办公室。面对面的原则要求承保人员亲自完成质押登记工作,核查人员应当见证公司以外各方的签字过程。尽职调查原则要求承保人员为公司的正式员工,管理核保险核查程序,并负责我参与的核保险核查工作。